Это произошло после масштабной проверки, которая выявила серьезные проблемы с финансовым мониторингом, миллионными штрафами и вопросами владельцев финучреждения. Кому принадлежит банк, за что его наказал регулятор и как все это связано с уголовными расследованиями читайте дальше.

Штрафы на 42,5 миллиона и санкции от НБУ до 2027 года

В конце сентября комитет НБУ по банковскому надзору принял решение о применении жестких ограничений к АО «Банк «Украинский капитал». Действие этих санкций рассчитано до 30 сентября 2027г. На момент подготовки материала полный текст решения еще не был обнародован в публичном разделе регулятора, поэтому точный перечень запретов - касаются ли они валютных операций, комиссий, работы с новыми клиентами или отдельных платежей - остается предметом ожидания официальных документов.

Однако предпосылки к такому решению готовились давно. Летом НБУ завершил грандиозную инспекцию банка, материалы которой заняли более 1200 страниц. Проверка охватила финансовый мониторинг, бухгалтерский учет, регуляторную отчетность и достоверность данных о финансовом состоянии учреждения.

Итогом стали рекордные для банка финансовые санкции. В июле регулятор выписал «Украинскому капиталу» штраф в размере 40,55 млн грн за нарушение в сфере финансового мониторинга и еще 2 млн грн за нарушение валютного надзора. Общая сумма составила 42,55 млн грн . Для финучреждения с активами на 1 августа 2026 года в размере 1,61 млрд грн и капиталом около 240 млн грн это колоссальные убытки, которые практически сопоставимы со всей годовой прибылью банка.

Кто владеет банком и при чем здесь политика

Главной фигурой в структуре собственности банка является депутат Полтавского облсовета Сергей Белашов, которому напрямую принадлежит 48,92% акций. В целом же так называемая «полтавская группа» контролирует в финучреждении свыше 70% капитала через связанные структуры (в частности, компании «Сокол», «ТГАЗ» и «Первый энергетический оператор»), а также других партнеров — Лилиану Белашову, Дарью Злидар и Наталию Киву. Сам банк был зарегистрирован еще в 1992 году, а его правление с января 2020 возглавляет Евгений Чечиль.

Интересно, что раньше структура собственности выглядела по-другому. В начале 2020 года рядом с группой Белашова фигурировали Василий и Евгений Астионы (каждый владел по 9,99% из-за фонда «Генезис Капитал»), однако впоследствии они исчезли из перечня акционеров.

Уголовный шлейф: газовые дела и земельные схемы Минобороны

Имя главного акционера банка и самого финучреждения неоднократно истекало в громких уголовных производствах:

  • В 2023 году Сергея Белашова задерживали правоохранители в рамках расследования дела о продаже природного газа "Укрзализныци" по завышенным ценам (правда, окончательного обвинительного приговора суда по этому эпизоду нет).
  • В 2025 году название «Украинский капитал» засветилось в материалах другого резонансного расследования — по неправомерной выгоде за разрешение на застройку земель Министерства обороны в Киеве. По версии следствия, взятки на сумму свыше миллиона долларов планировали передавать через банковские ячейки именно этого финучреждения (хотя причастность самого банка к преступлению судом пока не установлена).
  • Кроме того, компания по орбите Белашова — КУА «Укркапитал» — пыталась участвовать в конкурсе АРМА на управление активами скандальной компании IDS Ukraine (производителя «Моршинской»), однако ее аномально низкая ставка управления в 0,01% была отклонена.

Теперь банк оказался в критической ситуации: имея более 42 миллионов гривен штрафов, серьезные претензии от НБУ к финмониторингу и двухлетние ограничения, учреждение вынуждено выживать под пристальным наблюдением регулятора. Украинцы же ждут полной публикации решения Нацбанка, которая окончательно расставит все точки над «i» в том, что именно запретили скандальному банку.